미국 부동산에 투자하는 리츠 ETF는 레버리지 상품을 제외하고 총 32개 상품이 있습니다.
수익률, 투자대상이 다양하지만 제가 딱 한 종목만 투자한다면 저는 XLRE를 추천 드립니다.
아래 미국 리츠 ETF 순위, 그리고 XLRE 투자를 해야 하는 근거를 정리해봤습니다.
1.미국 리츠 ETF 순위
우선 미국 리츠 ETF 순위부터 알아보겠습니다.
다만 솔직히 32개를 모두 보는 건 시간 낭비입니다. 시가총액이 어느 정도 받쳐줘야 장기간 투자하기에도 안전하고, 매수 매도가 원활한 환금성이 좋기 때문입니다.
아래 10억 달러 이상의 리츠 ETF 8개의 순위입니다.
| 티커 | 현재가 | 순자산 | 실비용 | 연배당률 |
| VNQ | $93.90 | $360.21억 | 0.13% | 3.66% |
| SCHH | $22.08 | $77.11억 | 0.07% | 3.08% |
| XLRE | $43.15 | $74.46억 | 0.08% | 3.23% |
| IYR | $98.41 | $39.18억 | 0.39% | 2.43% |
| USRT | $59.93 | $29.21억 | 0.08% | 2.72% |
| ICF | $63.25 | $20.61억 | 0.33% | 2.54% |
| RWR | $103.49 | $18.19억 | 0.25% | 3.60% |
| FREL | $28.42 | $10.41억 | 0.08% | 3.31% |
이렇게 8가지가 있지만 저는 시가총액이 받쳐주고, 실비용과 연배당률이 적합한 상위 3개의 상품만 투자를 고려하고 있습니다.
나머지 상품들은 솔직히 경쟁력이 떨어진다고 생각합니다.
- 실비용 : SCHH (0.07%) < XLRE (0.08%) < VNQ (0.13%)
- 5년 투자 수익률 : XLRE (38.79%) > VNQ (29.81%) > SCHH (19.63%)
- 시가총액 : VNQ ($360.21억) > SCHH ($77.11억) > XLRE ($74.46억)
1) VNQ
우리나라에서 가장 많이 알려진 미국 부동산 리츠 ETF 순위 1등이 VNQ입니다.
이유는 우선 시가총액이 가장 크구요, 배당수익률이 높으면서도 실비용 역시 저렴합니다.
무엇보다 상업용, 주거용, 산업용 부동산에 광범위하고 162종목으로 다양하게 투자하기 때문에 안전한 분산 투자가 가능합니다.
물론 분산투자가 되어있기 때문에 특정 부동산 유형이 저평가 되어 있다고 판단해서 집중적인 투자가 불가능한 것은 단점입니다.
실제로 VNQ투자 유형별 비중은 아래와 같습니다. 유형이 10개가 넘어서 5개 정도만 소개해 드립니다.
- 소매 : 13%
- 통신탑 : 11%
- 산업용 : 11%
- 헬스케어 : 11%
- 데이터센터 : 8%
위 5개만 해도 정말 다양한 산업에 투자한다는 것을 알 수 있는데요, 만약 나는 직장인이고 투자에 집중하기보다는 개인 여가 생활이나 부수입에 집중하고자 하시는 분들에게 적합합니다.
2) SCHH
실비용이 0.07%로 8개 종목중에 가장 낮은 수준에 속하고, 배당수익률도 3%대로 높은 편에 속하기 때문에 매력적인 상품이라고 생각합니다.
주로 상업용 부동산, 주거용 부동산에 투자하고 있습니다. 순자산 역시 높기 때문에 매수, 매도에 전혀 불편함을 느끼지 않으실겁니다.
123종목으로 구성되어 있기 때문에 광범위한 분산 투자 효과도 높습니다.
3) XLRE
데이터센터, 통신인프라, 대형 상업용 부동산에 주로 투자하는 리츠 ETF입니다.
비용은 역시 0.08%로 매우 낮습니다.
본인은 중소형 부동산 보다는 대형 부동산 위주로 투자하고 싶다면 추천합니다.
실제로 대형 상업용 부동산 (약 14%), 데이터 센터 (14%), 통신탑 (약 14%)등 굵직한 부동산 위주로 구성되어 있습니다.
다만 구성 종목수가 34종목으로, 분산 투자 효과가 적은 것이 단점이긴 합니다.
제가 1가지만 추천 드린다면 XLRE를 추천드렸는데요, 결국 주식처럼 대형 부동산이 하락하더라도 회복이 더 잘 되고, 꾸준히 배당이 나오기 때문입니다.
무엇보다 아래 수익률을 비교해보시면 답이 나옵니다.
2. 수익률 비교
앞서 비교 추천 드린 3가지 미국 부동산 리츠 ETF의 수익률을 비교해보겠습니다.
사실 비용은 모두 저렴한 편에 속하기 때문에 수익률을 보고 선택하시는 것이 가장 큰 도움이 될 수 있습니다.
5년 수익률을 비교해보면 XLRE의 수익률이 가장 높습니다.
- XLRE : 38.79%
- VNQ : 29.81%
- SCHH : 19.63%
위 그래프는 배당재투자를 가정했을 시 투자 수익률입니다.
당장 월 생활비가 급하신 것이 아니라면 배당은 무조건 재투자해야 합니다. 그래야 장기 수익률에서 크게 차이가 벌어지기 때문입니다.
3개 종목의 코로나시기 최대 하락폭을 비교해봐도, 크게 차이가 없습니다. 다만 현재까지 회복한 수준을 보면 XLRE의 수익이 훨씬 높습니다.
- XLRE : -32%
- VNQ : -31%
- SCHH : -35%
3. 정리
가능한 넓은 부동산에 투자해서 안전한 투자가 목적이라면 VNQ, 가장 저렴한 비용이 목적이라면 SCHH, 대형 부동산 집중 투자로 가장 수익률이 높은 상품을 찾는다면 XLRE를 추천드립니다.