KODEX200 TIGER200 비교 결과를 보는 것은 우리나라 코스피 지수에 투자하는 가장 빠르면서도 좋은 방법이라고 생각합니다.
수수료, 수익률, 배당, 거래량 측면에서 비교해보겠습니다.
결론적으로 제 선택은 TIGER200입니다. 이유를 아래 같이 알아보시겠습니다.
1. KODEX200 TIGER200 비교
우선 기본 정보부터 알아보겠습니다.
| 항목 | KODEX 200 | TIGER 200 |
| 운용사 | 삼성자산운용 | 미래에셋자산운용 |
| 상장일 | 2002년 10월 14일 | 2008년 4월 3일 |
| 순자산 | 59,644억 원 | 22,382억 원 |
| 연간 배당률 | 2.35% | 2.69% |
| 실비용 (수수료) | 0.19% | 0.09% |
| 거래량 | 701만 주 | 181만 주 |
KODEX 200은 우리나라에 최초로 상장된 코스피 지수 투자 ETF이구요, 덕분에 순자산과 거래량이 가장 많습니다.
그만큼 거래하는 사람이 많고 원할 때 쉽게 사고 팔 수 있는 것이 장점입니다.
선점 효과라고 생각하는데요, 비록 비싸긴 하지만 더 오래 거래되었기 때문에 기존 투자하시는 분들이 잘 안바꾸는 경향이 있습니다.
미국이랑 비교하면 SPY와 비슷하다고 볼 수 있습니다. 비슷한 경쟁 ETF인 VOO의 수수료가 더 저렴하지만 SPY의 시가총액이 여전히 1위입니다.
VOO는 거래량과 순자산이 상대적으로 작긴하지만 실비용이 거의 절반수준이네요. 여기서 한가지 장점이 나옵니다.
2. 수수료
수수료를 비교해보면 KODEX 200이 두 배 정도 비쌉니다.
수수료를 살펴 볼 때 중요한 것은 총보수 뿐만 아니라 실비용을 봐야 합니다.
- 총보수 : ETF를 이용하면서 발생하는 고정적인 비용입니다.
- 실비용 : 변동비용으로 매매수수료, 코스 200 지수를 사용하는데 드는 지수 사용료 등이 포함됩니다.
실비용은 발생할 수 밖에 없기 때문에 꼭 실비용을 참고해야 합니다. 저 역시 처음에 투자할 때 총보수만 보고 투자를 했었는데요, 이제는 실비용을 같이 봅니다.
우선 KODEX200은 총보수가 3배, 실비용이 약 2배 정도 비싸네요.
| 항목 | KODEX 200 | TIGER 200 |
| 총보수 | 0.15% | 0.05% |
| 실비용 | 0.19% | 0.09% |
1) 투자 금액별 예상 수수료
0% 대 수수료가 뭐 그렇게 차이가 나냐고 생각할 수 있는데요, 투자 금액이 쌓여서 커지다보면 부담이 될 수 있습니다.
지수 투자를 결심하셨다면 매월 적립식으로 매수하면 1,000만원은 훌쩍 넘기게 되는 모습을 볼 수 있습니다.
실비용 기준으로 1,000만원, 5,000만원, 1억 투자시 1년 간 수수료 (실비용) 발생 금액입니다.
| 투자금액 | KODEX 200 수수료 (0.19%) | TIGER 200 수수료 (0.09%) |
| 1,000만 원 | 19,000원 | 9,000원 |
| 5,000만 원 | 95,000원 | 45,000원 |
| 1억 원 | 190,000원 | 90,000원 |
이게 1년 간 금액이기 때문에 최소 10년 이상 장기투자를 한다고 하면 곱하기 10배를 생각하시면 됩니다.
가만히 앉아서 숨쉬기만 해도 나가는 수수료이기 때문에 왠만하면 줄이는 것이 좋겠죠?
예를 들어 5,000만원 투자시 수수료 절감액이 45,000원인데, 이 돈이면 치킨 2마리는 주문해서 먹을 수 있습니다.
솔직히 누가 치킨 무료로 주문해준다고 하면 무조건 받아야 하죠.
3. 수익률
사실 두 ETF 모두 동일한 코스피 200 지수를 추종하기 때문에 수수료 차이는 크게 의미가 없다고 생각합니다.
그래도 실제 결과를 한번 볼까요?
투자 기간별로 수익률 차이가 조금 발생하긴 하지만 크게 보면 차이가 매우 미비합니다.
이렇게 같은 지수를 추종하더라도 차이가 발생하는 이유는 수수료, 코스피 200 지수와의 추적 오차 등에 의해 발생할 수 있습니다.
다만 개인적인 의견으로는 이 정도 차이만 크게 고려할 필요가 없다고 생각합니다.
하지만 KODEX 200의 수수료가 더 비싼데도 수익률이 더 높은 것은 대단하네요.
| 투자기간 | KODEX 200 | TIGER 200 |
| 1년 | -5.75% | -5.93% |
| 3년 | 1.67% | 2% |
| 5년 | 64.10% | 63.2% |
| 10년 | 66.71% | 64.99% |
4. 배당
두 종목의 최근 1년간 배당수익률을 보면 KODEX200은 2.35%, TIGER200은 2.69%로 TIGER 가 조금 더 높습니다.
다만 매년 들쑥날쑥 하다보니 아래 평균을 정리를 해봤는데요, 평균 역시 TIGER200이 0.1% 정도 앞섭니다.
개인적으로 배당 역시 두 종목을 선택하는데 있어서 크게 의미가 없다고 생각합니다.
물론 배당을 조금이라도 더 주는 곳이 좋죠. 그리고 이 배당을 재투자하면 미래 수익률이 크게 차이가 납니다.
| 연도 | KODEX 200 배당률 | TIGER 200 배당률 |
| 2020년 | 1.47% | 1.62% |
| 2021년 | 2.16% | 2% |
| 2022년 | 2.48% | 2.68% |
| 2023년 | 1.92% | 1.96% |
| 2024년 | 2.51% | 2.59% |
| 평균 | 2.11% | 2.21% |
5. 거래량
두 ETF의 60일 평균 거래량을 보면 KODEX 200은 2,397억원, TIGER 200은 623억원입니다.
물론 거래량이 거의 1/3 수준이지만, 623억원도 거래 대금이 작은 편이 아니기 때문에 사고 팔기 전혀 어렵지 않습니다.
왜냐하면 제가 TIGER 200을 투자하고 있기 때문에 알 수 있습니다. 거래량 걱정은 하지 않으셔도 됩니다.
솔직히 코스피 지수 투자로 트레이딩 하는 분들이 많이 없기도 하기 때문에 더 문제가 없다고 생각합니다.
6. 결론
KODEX200 TIGER200 비교 결과 결론적으로 두 ETF를 선택하는데 있어서 수익률, 배당, 거래량은 크게 의미가 없습니다.
물론 하나씩 따지만 수수료를 제외하고 모두 KODEX 200 지표가 앞서긴 하지만요,
결국 수수료가 가장 저렴한 TIGER 200을 최종 선택하겠습니다. 좀 더 자세한 정보는 아래 공식 홈페이지 링크에 있습니다.
https://www.tigeretf.com/ko/product/search/detail/index.do?ksdFund=KR7102110004
이만 마치겠습니다.