TIGER 미국나스닥100 vs QQQ 하나만 추천한다면 개인적으로 TIGER미국 나스닥 100을 추천드립니다.
단, ISA계좌가 있다는 조건입니다. 사실 너무 솔직하게 답변을 말씀드렸는데요, 아래 내용을 추가로 확인 부탁 드립니다.
선택함에 있어 중요한 것은 수익률과 세금, 수수료입니다.
TIGER 미국나스닥100 vs QQQ 비교
우선 두 종목을 간단하게 비교해보고 주가차트, 수수료, 분배금(배당), 세금을 비교해보겠습니다.
1. 간단한 비교
우선 간단하게 표를 만들어서 두 종목 차이를 알아보시겠습니다.
종목을 선택하는데 있어서 가장 중요한 수수료, 배당, 거래량만 정리해봤습니다.
종목 | TIGER 미국나스닥100 | QQQ |
수수료 | 0.07% (실부담비용 0.215%) | 0.2% (환전 수수료 포함시 1~1.5%) |
배당 | 0.53% | 0.56% |
거래량 | 343억원 | 21조 2,317억 |
수수료는 TIGER미국나스닥 100이 저렴합니다. 이유는 QQQ에 환전 수수료가 포함되어 있기 때문입니다.
TIGER미국나스닥 100에는 공시되어 있는 운용보수 0.07%이외에 매매수수료등을 모두 포함하면 0.215%의 비용이 발생합니다.
그래도 수수료가 더 저렴합니다.
미국 주식 직접 투자를 고민하실 때 중요시 고려해야 하는 것이 환전 수수료 입니다.
최근에는 경쟁이 치열해져서 환전 우대 수수료를 제공하는 증권사들이 많으니 하나 씩 비교해보시는 것을 추천드립니다.
배당수익률은 두 ETF가 비슷한 수준을 보이고 있습니다. 미국 기술주에 투자 하기 때문에 배당은 낮습니다.
수익을 다시 R&D에 투자하고, 미래 더 많은 성장과 주가 차익을 기대할 수 있으므로 배당이 낮아도 감안해야 합니다.
거래량의 경우 확실히 QQQ가 높습니다. 전세계에서 매수하는 종목이기 때문에, 한국에서만 거래되는 종목과 비교할 수가 없습니다.
다만 TIGER 상품의 거래량으로도 매수, 매도가 충분히 원활하게 가능합니다. 우리나라 시가총액 6위 ETF입니다.
2. 주가 수익률 비교
선택함에 있어서 가장 중요한 수익률을 비교해보겠습니다.
결론적으로 수익률 자체는 두 ETF를 선택하는데 중요한 기준이 되지 않습니다. 세금이 가장 중요합니다.

10년 간의 수익률을 비교해보면 TIGER 미국나스닥 100의 수익률이 600%, QQQ의 수익률이 438%이 더 높은 것을 볼 수 있습니다.
이 차이는 환율 때문에 그렇게 보이는 착시 현상입니다.
TIGER 미국나스닥100은 환율이 상승하게 되면 상승한 만큼 주가에 반영됩니다. 하지만 QQQ역시 환율이 상승하면 원화 기준 수익률이 증가하게 됩니다.
따라서 ETF 비교 사이트에서 수익률을 비교하더라도, 환율이 주가에 반영되는지 정보를 꼭 알고 계셔야 합니다.
그렇지 않으면 잘못된 선택을 할 수 있습니다.
결론 적으로 두 ETF의 수익률 차이는 유의미한 차이가 없습니다. 둘 다 같은 나스닥100 지수를 추종하기 때문입니다.
3. 배당 비교
두 ETF의 배당수익률을 비교해봤습니다.
QQQ의 배당수익률이 최근 4년간 더 높은 수준으로 놔왔는데요, 정확한 이유는 어디서도 찾을 수 없었습니다.
개인적으로 추측하는 이유는 TIGER 미국 나스닥100의 경우 환율 변동에 따른 추가 비용이 발생하기 때문입니다.
실부담비용에는 표시되어 있지 않지만, 환율 변동까지 관리해야 하기 때문에 해당 비용이 배당에서 제외 되었을 수도 있습니다.
물론 단순히 저희 개인적인 의견이기 때문에, 정확한 이유를 아신다면 공유 부탁드립니다.

4. 세금 비교
사실 두 종목을 선택하는데 있어서 가장 중요한 건 세금입니다.
두 종목을 투자하면서 발생하는 세금은 매매차익과 분배금에 대한 세금입니다.
참고로 QQQ의 매매차익 250원 초과분에 대한 양도소득세를 제외하고 모두 원천 징수되어 세금이 차감 후 지급됩니다.
TIGER 미국나스닥100
- 매매차익 : 배당소득세 15.4%
- 분배금 : 배당소득세 15.4%
QQQ
- 매매차익 : 양소소득세 22%, 연간 250만원까지 바과세, 초과 수익은 과세
- 분배금 : 배당소득세 15%
일반계좌 투자 전략
만약 일반계좌로 투자한다면, QQQ에는 연간 매매 차익이 250만원이 넘지 않도록 관리해야 합니다.
물론 이 경우는 투자 금액이 소액일 경우에 해당합니다. 장기 적립식 투자를 하시는 분들은 매매 차익이 꽤 쌓이기 때문에 양도소득세를 피하는 것이 어렵습니다.
저 역시 투자 금액이 소액일 경우에는 매년 주식을 일부 매도해서 수익금액이 250만원이 넘지 않도록 관리했는데요, 이제는 어렵습니다.
ISA계좌 추천
제가 가장 드리고 싶은 말씀은 ISA계좌를 통해서 TIGER 미국나스닥100을 투자하는 것입니다. QQQ는 국내 상장 주식이 아니기 때문에 매수가 불가능합니다.
ISA계좌는 일반형의 경우 연간 수익 200만원, 서민형은 400만원까지 비과세되고, 초과 수익은 9.9%로 과세 됩니다.
위에 말씀드렸던 세금에 비해 훨씬 절감 되는 것을 알 수 있습니다.
이렇게 설명하면 어렵기 때문에 투자수익이 1,000만원일 경우 일반계좌로 QQQ, ISA계좌로 TIGER미국 나스닥100 투자시 각각 세금을 계산해보겠습니다.
QQQ
- 연간 250만원까지 비과세
- 1,000만원 – 250만원 = 750만원 (과세 대상)
- 750만원 × 22% = 1,650,000원 (세금)
TIGER미국나스닥100 (일반 ISA계좌)
- 비과세 한도: 200만원
- 과세 대상: 1,000만원 – 200만원 = 800만원
- 세금 계산: 800만원 × 9.9% = 792,000원
세금 차이가 1,650,000원, 792,000원으로 꽤 많은 차이가 납니다.
따라서 가장 최고의 선택은 ISA계좌로 TIGER 미국나스닥 100을 투자하는 것 입니다.
지금까지 TIGER 미국나스닥100 vs QQQ 비교 해봤습니다. 이 글이 도움이 되었다면 아래 글도 참고 바랍니다.
KODEX CD금리액티브(합성) 세금 단점 수수료 여유자금 투자처